Informacja dla osób przystępujących do Otwartego Funduszu Emerytalnego WARTA

• Zawarcie umowy
• Zmiana danych Członka Funduszu
• Informacja o wskazaniu osób uprawnionych do odbioru środków w przypadku śmierci Członka Funduszu
• Zmiana funduszu emerytalnego
• Ochrona danych osobowych

Zawarcie umowy

Umowa zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez osobę przystępującą do Otwartego Funduszu Emerytalnego WARTA oraz Przedstawiciela Handlowego OFE WARTA.

Osoba małoletnia może przystąpić do OFE WARTA pod warunkiem pisemnego oświadczenia Przedstawiciela Ustawowego małoletniego członka, obejmującego zgodę na zawarcie umowy o członkostwo w OFE WARTA.

Zmiana danych Członka Funduszu

Członek Funduszu zobowiązany jest do niezwłocznego poinformowania Funduszu na udostępnionym formularzu o każdorazowej zmianie jakichkolwiek danych i oświadczeń wskazanych na umowie o członkostwo, w szczególności o każdorazowej zmianie imion i nazwiska lub adresu zamieszkania, z określeniem danych dotyczących nowego adresu zamieszkania (ulica, numer domu i mieszkania, miejscowość, kod pocztowy, a w przypadku wsi również gminy i poczty).

Członek Funduszu, który zawarł związek małżeński, jest zobowiązany niezwłocznie powiadomić Fundusz o zawarciu związku małżeńskiego oraz o stosunkach majątkowych istniejących pomiędzy nim a jego małżonkiem. Członek Funduszu, który informując o zawarciu związku małżeńskiego oświadcza, że pomiędzy nim a małżonkiem nie istnieje ustawowa wspólność majątkowa, powinien udokumentować sposób uregulowania pomiędzy nimi stosunków majątkowych. W razie niedopełnienia tego obowiązku przyjmuje się, że pomiędzy małżonkami istnieje wspólność ustawowa.

Członek Funduszu jest zobowiązany powiadomić Fundusz na udostępnionym formularzu o każdorazowej zmianie w stosunku do treści złożonego Funduszowi oświadczenia o małżeńskich stosunkach majątkowych istniejących pomiędzy nim a jego małżonkiem. Do formularza należy dołączyć dowód takiej zmiany. W razie niedopełnienia tego obowiązku przyjmuje się, że małżeńskie stosunki majątkowe uregulowane są zgodnie z treścią umowy zawartej z Funduszem lub ostatnim prawidłowym oświadczeniem o zmianie tych stosunków dokonanych przez Członka Funduszu.

Fundusz nie odpowiada za szkody powstałe wskutek niewykonania lub nienależytego wykonania powyższych obowiązków przez Członka Funduszu.

Informacja o wskazaniu osób uprawnionych do odbioru środków w przypadku śmierci Członka Funduszu.

Członek Funduszu może wskazać osoby uprawnione do odbioru środków z rachunku Członka Funduszu w przypadku jego śmierci. Wskazanie tych osób może nastąpić na odpowiednim formularzu udostępnionym przez Fundusz. Należy oznaczyć udział procentowy poszczególnych osób wskazanych w tych środkach, przy czym łączny udział wszystkich osób uprawionych nie może przekroczyć 100%. Członek Funduszu może w każdym czasie dokonać zmiany osób uprawnionych i oznaczenia ich udziałów. Jeżeli Członek Funduszu wskazał kilka osób, a nie oznaczył ich udziału w tych środkach, to uważa się, że udziały tych osób są równe. W sytuacji, gdy nie ma osób wskazanych zgromadzone środki wchodzą w skład spadku. Dyspozycja Członka określająca osoby uprawnione do otrzymania środków po jego śmierci oraz określająca wysokość udziałów wskazanych osób w tych środkach, może być w każdym czasie zmieniona poprzez wskazanie innych osób uprawnionych do otrzymania środków po śmierci Członka, zamiast lub oprócz osób dotychczas wskazanych lub oznaczenie w inny sposób udziału wskazanych osób w tych środkach albo odwołanie poprzedniej dyspozycji, bez obowiązku wskazania jakichkolwiek innych osób. Wskazanie osoby uprawnionej staje się bezskuteczne, jeżeli osoba ta zmarła przed śmiercią Członka. W takim przypadku udział, który był przeznaczony dla zmarłego, przypada w równych częściach pozostałym osobom wskazanym, chyba że Członek zadysponuje tym udziałem w inny sposób.

Jeżeli Członek Funduszu pozostawał w związku małżeńskim, a między małżonkami istniała wspólność majątkowa, to w razie śmierci Członka, Fundusz dokona wypłaty transferowej połowy zgromadzonych na rachunku zmarłego środków na rachunek jego współmałżonka, w takim zakresie, w jakim stanowiły one przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Pozostałe na rachunku zmarłego Członka środki zostaną wypłacone osobom imiennie wskazanym przez Członka zgodnie z art. 132 ust. 1 w zw. z art. 82 ust. 1 Ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 1997 r. Nr 139, poz. 934 z późniejszymi zmianami).

W sytuacji, gdy Członek Funduszu nie pozostawał w związku małżeńskim lub gdy między nim a jego małżonkiem istniała rozdzielność majątkowa, całość środków zgromadzonych na rachunku zmarłego Członka zostanie przekazana osobom imiennie wskazanym, a w razie braku tych osób, środki te wejdą w skład spadku. Osobami wskazanymi do odbioru środków po śmierci Członka Funduszu mogą być tylko osoby fizyczne.

Zmiana funduszu emerytalnego

Zmiana funduszu emerytalnego odbywa się 4 razy w roku: w lutym, maju, sierpniu i listopadzie.

Podpisanie umowy możliwe jest przez cały czas, jednakże zmiana funduszu może nastąpić 4 razy w roku. Aby zmienić fundusz w najbliższej wypłacie transferowej należy zawrzeć umowę do 25 dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym odbywa się wypłata transferowa, czyli odpowiednio: do 25 stycznia (wypłata transferowa w lutym), do 25 kwietnia (wypłata transferowa w maju), do 25 lipca (wypłata transferowa w sierpniu), do 25 października (wypłata transferowa w listopadzie). Umowa z dotychczasowym funduszem ulega rozwiązaniu nie z chwilą jej podpisania, lecz z chwilą dokonania zmian (wypłata transferowa) w Centralnym Rejestrze Członków OFE prowadzonym przez ZUS. Należy pamiętać, iż wpisane dane na formularzu umowy o członkostwo w OFE WARTA przez osobę będącą członkiem innego funduszu emerytalnego powinny być zgodne z danymi, w których posiadaniu jest dotychczasowy Fundusz. Po zawarciu umowy o członkostwo w OFE WARTA przez osobę będącą członkiem innego funduszu emerytalnego, należy niezwłocznie pisemnie powiadomić dotychczasowy fundusz o zawarciu umowy z innym funduszem na odpowiednim formularzu. Formularz ten prześlemy Państwu w korespondencji razem z umową. Wypełniając zawiadomienie o zawarciu umowy z innym otwartym funduszem emerytalnym należy bardzo dokładnie wypełnić wszystkie wymagane na formularzu dane, wpisując dane, które posiada dotychczasowy fundusz. Zawiadomienie o zawarciu umowy z innym otwartym funduszem emerytalnym powinno zostać dostarczone do dotychczasowego otwartego funduszu do 10 dnia miesiąca, w którym dokonywana jest wypłata transferowa, czyli powinno dotrzeć do dotychczasowego funduszu najpóźniej do 10 listopada, 10 lutego, 10 maja, 10 sierpnia ? odpowiednio w zależności od terminu transferu. Należy przesłać je pocztą (najlepiej listem poleconym) lub dostarczyć do funduszu osobiście.

Członek Funduszu, który przystępuje do innego funduszu emerytalnego po dniu 31 marca 2004 roku, zobowiązany jest uiścić z tytułu wypłaty transferowej do innego funduszu opłatę transferową na rzecz powszechnego towarzystwa emerytalnego zarządzającego dotychczasowym funduszem zgodnie z Rozporządzeniem Rady Ministrów z dnia 17 lutego 2004 r. w sprawie opłaty pobieranej przez powszechne towarzystwo emerytalne z tytułu wypłat transferowych (Dz. U. Nr 31, poz. 262). Opłata ta uiszczana jest z własnych środków. Opłata ta jest wymagana tylko wówczas, jeśli od ostatniego dnia miesiąca, w którym Członek uzyskał członkostwo w Funduszu, do dnia najbliższej wypłaty transferowej do innego funduszu upływa mniej niż 24 miesiące. Opłata uznana jest za uiszczoną, jeśli wpłynie na wskazany rachunek pieniężny do 7 dnia miesiąca, w którym dokonywana jest wypłata transferowa.

Wysokość tej opłaty wynosi: - 160 zł, jeżeli od ostatniego dnia miesiąca, w którym uzyskano członkostwo w Funduszu do dnia dokonania wypłaty transferowej upłynęło nie więcej niż 12 miesięcy; - 80 zł, jeżeli od ostatniego dnia miesiąca, w którym uzyskano członkostwo w Funduszu do dnia dokonania wypłaty transferowej upłynęło więcej niż 12 miesięcy, ale mniej niż 24 miesiące.

W przypadku wypłaty transferowej dokonywanej w związku z przystąpieniem Członka Funduszu do innego otwartego funduszu na podstawie umowy zawartej z tym funduszem przed dniem 1 kwietnia 2004 roku, fundusz będzie pobierał opłaty z rachunku w funduszu zgodnie z par. 11 Statutu OFE WARTA.

Ochrona danych osobowych

Podstawą do przetwarzania danych osobowych Członka Funduszu są przepisy Ustawy z dnia 28.08.1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz.U.Nr 159 z 2004 r. poz. 1667 z późn. zm.) oraz Ustawy z dnia 29.08.1997 r. o ochronie danych osobowych (Dz. U. z 2002 r. Nr 101, poz. 926 z późn. zm.).

Administratorem danych osobowych przekazywanych przez Członka Funduszu w związku z uczestnictwem w Funduszu w rozumieniu Ustawy o ochronie danych osobowych jest Powszechne Towarzystwo Emerytalne WARTA S.A. z siedzibą w Warszawie, przy ul. Chmielnej 85/87. Członkowi OFE WARTA przysługuje prawo do wglądu i zmiany tych danych.

Instrukcja zawarcia umowy o członkostwo w Otwartym Funduszu Emerytalnym WARTA on-line.