Informacja dla osób przystępujących do Otwartego Funduszu Emerytalnego WARTA

• Zawarcie umowy
• Informacja o skutkach niewskazania osób uprawnionych do odbioru środków po śmierci Członka Funduszu
• Informacja o obowiązku poinformowania OFE WARTA o stosunkach majątkowych istniejących pomiędzy Członkiem Funduszu, który zawarł związek małżeński, a jego małżonkiem oraz o każdorazowej zmianie w stosunkach majątkowych istniejących pomiędzy małżonkami
• Informacja o obowiązku poinformowania OFE WARTA o każdorazowej zmianie danych Członka Funduszu
• Informacja dotycząca przetwarzania danych osobowych przez Fundusz
• Inne informacje
• Zmiana funduszu emerytalnego

ZAWARCIE UMOWY

Od dnia 1 stycznia 2012 r. do otwartego funduszu emerytalnego można przystąpić wyłącznie w trybie korespondencyjnym.

Umowa pomiędzy Członkiem Funduszu a Funduszem zawierana jest na podstawie wniosku o przyjęcie do Funduszu złożonego i podpisanego przez osobę przystępującą do Funduszu, na formularzu udostępnionym przez Fundusz.

Umowa zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez osobę reprezentującą Fundusz, niezwłocznie po otrzymaniu przez Fundusz formularza Umowy, o ile zostały spełnione łącznie następujące warunki:

1. formularz został wypełniony prawidłowo przez osobę przystępującą do Funduszu,
2. do formularza doręczonego Funduszowi została dołączona kserokopia stron dowodu osobistego lub innego dokumentu tożsamości osoby przystępującej do Funduszu zawierająca oznaczenie tożsamości osoby przystępującej do Funduszu oraz dane dotyczące jej miejsca zamieszkania

W przypadku zawarcia umowy przez osobę małoletnią, ważność tej umowy zależy od jej potwierdzenia przez przedstawiciela ustawowego, dokonanego w formie pisemnego oświadczenia. Oświadczenie to powinno być dołączone do przekazanego Funduszowi podpisanego formularza umowy

Sposób przystąpienia do OFE WARTA zobacz w Przystąpienie do OFE WARTA.

INFORMACJA O SKUTKACH NIEWSKAZANIA OSÓB UPRAWNIONYCH DO ODBIORU ŚRODKÓW PO ŚMIERCI CZŁONKA FUNDUSZU

Zawierając umowę z otwartym funduszem, osoba występująca z wnioskiem o przyjęcie do funduszu może wskazać imiennie jedną lub więcej osób fizycznych, na rzecz których ma nastąpić, po jej śmierci, wypłata środków niewykorzystanych zgodnie z art. 131 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2010 r., Nr 34, poz. 189 ze zm.), zwanej dalej ustawą. Prawo to przysługuje również Członkowi Funduszu. W przypadku nie wskazania takich osób, środki te wchodzą w skład spadku.

W myśl art. 131 ustawy, jeżeli Członek Funduszu pozostawał w związku małżeńskim, a między małżonkami istniała wspólność majątkowa, to w razie śmierci Członka, Fundusz dokona wypłaty transferowej połowy zgromadzonych na rachunku zmarłego środków na rachunek jego małżonka, w takim zakresie, w jakim stanowiły one przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Pozostałe środki zostaną wypłacone osobom fizycznym imiennie wskazanym przez Członka, a w razie nie wskazania takich osób, środki te wejdą w skład spadku.

W sytuacji, gdy Członek Funduszu nie pozostawał w związku małżeńskim lub gdy pomiędzy nim a jego małżonkiem istniała rozdzielność majątkowa, całość środków zgromadzonych na rachunku zmarłego Członka zostanie przekazana osobom imiennie przez niego wskazanym, a w razie nie wskazania takich osób, środki te wejdą w skład spadku.

Łączny udział wszystkich osób uprawnionych do odbioru środków z rachunku Członka powinien wynosić 100%. W razie wskazania kilku osób uprawnionych, bez oznaczenia ich udziału w tych środkach, uważa się, że udziały tych osób są równe.

Dyspozycja określająca osoby wskazane do otrzymania środków po śmierci Członka oraz wysokość ich udziałów w tych środkach, może być w każdym czasie zmieniona poprzez wskazanie innych osób uprawnionych, zamiast lub oprócz osób dotychczas wskazanych, jak również poprzez oznaczenie w inny sposób udziału osób wskazanych w tych środkach, albo poprzez odwołanie poprzedniej dyspozycji i nie wskazanie żadnych innych osób. Wskazanie osoby uprawnionej staje się bezskuteczne, jeżeli osoba ta zmarła przed śmiercią Członka. W takim przypadku udział, który był przeznaczony dla zmarłego, przypada w równych częściach pozostałym osobom wskazanym, chyba że Członek zadysponuje tym udziałem w inny sposób.

INFORMACJA O OBOWIĄZKU POINFORMOWANIA OFE WARTA O STOSUNKACH MAJĄTKOWYCH ISTNIEJĄCYCH POMIĘDZY CZŁONKIEM FUNDUSZU, KTÓRY ZAWARŁ ZWIĄZEK MAŁŻEŃSKI, A JEGO MAŁŻONKIEM ORAZ O KAŻDORAZOWEJ ZMIANIE W STOSUNKACH MAJĄTKOWYCH ISTNIEJĄCYCH POMIĘDZY MAŁŻONKAMI

Członek Funduszu, który zawarł związek małżeński, jest obowiązany niezwłocznie powiadomić Fundusz na piśmie o stosunkach majątkowych istniejących pomiędzy nim a jego małżonkiem. Członek Funduszu jest obowiązany niezwłocznie powiadomić o każdorazowej zmianie w stosunkach majątkowych pomiędzy nim a jego małżonkiem, o ile zmiana taka obejmuje środki zgromadzone na jego rachunku w Funduszu. Zawiadomienie o zmianie treści oświadczenia, o którym mowa powyżej, Członek Funduszu może złożyć zgodnie z art. 83 ust. 2 ustawy.

W razie niedopełnienia tych obowiązków przyjmuje się, że między małżonkami istnieje małżeńska wspólność ustawowa albo że stosunki majątkowe uregulowane są zgodnie z treścią umowy zawartej z Funduszem lub ostatnim zawiadomieniem dokonanym przez Członka Funduszu.

OFE WARTA nie odpowiada za szkody powstałe wskutek niedopełnienia lub nienależytego dopełnienia powyższych obowiązków przez Członka Funduszu.

INFORMACJA O OBOWIĄZKU POINFORMOWANIA OFE WARTA O KAŻDORAZOWEJ ZMIANIE DANYCH CZŁONKA FUNDUSZU

Członek Funduszu jest obowiązany powiadomić Fundusz na piśmie o każdorazowej zmianie imion, nazwiska, adresu zamieszkania, z określeniem ulicy, numeru mieszkania lub domu, miejscowości, kodu pocztowego, a w przypadku wsi - również gminy i poczty, a także numeru PESEL, a w przypadku gdy Członkowi nie nadano numeru PESEL, numeru i serii dowodu osobistego lub paszportu.

OFE WARTA nie odpowiada za szkody powstałe wskutek niedopełnienia lub nienależytego dopełnienia powyższych obowiązków przez Członka Funduszu.

INFORMACJA DOTYCZĄCA PRZETWARZANIA DANYCH OSOBOWYCH PRZEZ FUNDUSZ

Administratorem danych osobowych jest Otwarty Fundusz Emerytalny WARTA reprezentowany przez Powszechne Towarzystwo Emerytalne WARTA S.A., zwane dalej PTE WARTA S.A., z siedzibą w Warszawie, ul. Chmielna 85/87, kod pocztowy 00-805, które przetwarza dane osobowe osoby składającej wniosek o przyjęcie do Funduszu oraz Członka Funduszu w związku z prowadzeniem rachunku Członka OFE WARTA. Podanie danych jest obowiązkowe dla celów zawarcia umowy o członkostwo w OFE WARTA i następuje na podstawie art. 89 ust. 1 i 2 ustawy, za wyjątkiem danych, których podanie zostało zaznaczone na umowie jako nieobowiązkowe. Osoba, której dane są przetwarzane ma prawo dostępu do treści swoich danych oraz ich poprawiania.

Dane osobowe mogą być przetwarzane w celach marketingowych przez OFE WARTA oraz przekazane akcjonariuszom PTE WARTA S.A. dla tych samych celów, pod warunkiem wyrażenia odrębnych zgód.

INNE INFORMACJE

Osoba, która zawarła umowę o członkostwo w OFE WARTA ma prawo do złożenia reklamacji odnośnie działalności Funduszu i PTE WARTA S.A.: korespondencyjnie na adres OFE WARTA, ul. Chmielna 85/87, 00-805 Warszawa, w siedzibie PTE WARTA S.A., telefonicznie pod numerem infolinii 801 366 366 lub 22 58 28 802, poprzez stronę internetową www.ptewarta.pl, za pośrednictwem poczty elektronicznej: info@ofewarta.pl. Termin rozpatrzenia reklamacji wynosi 30 dni, a w przypadku spraw szczególnie zawiłych termin ten nie przekroczy 90 dni.

W sprawach nieuregulowanych w niniejszej umowie zastosowanie mają odpowiednie postanowienia Statutu OFE WARTA oraz ustawy i inne przepisy prawa.

ZMIANA FUNDUSZU EMERYTALNEGO

Zmiana funduszu emerytalnego odbywa się 4 razy w roku: w lutym, maju, sierpniu i listopadzie.

Podpisanie umowy możliwe jest przez cały czas, jednakże zmiana funduszu może nastąpić 4 razy w roku. Aby zmienić fundusz w najbliższej wypłacie transferowej należy zawrzeć umowę do 25 dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym odbywa się wypłata transferowa, czyli odpowiednio: do 25 stycznia (wypłata transferowa w lutym), do 25 kwietnia (wypłata transferowa w maju), do 25 lipca (wypłata transferowa w sierpniu), do 25 października (wypłata transferowa w listopadzie). Umowa z dotychczasowym funduszem ulega rozwiązaniu nie z chwilą jej podpisania, lecz z chwilą dokonania zmian (wypłata transferowa) w Centralnym Rejestrze Członków OFE prowadzonym przez ZUS. Należy pamiętać, iż wpisane dane na formularzu umowy o członkostwo w OFE WARTA przez osobę będącą członkiem innego funduszu emerytalnego powinny być zgodne z danymi, w których posiadaniu jest dotychczasowy Fundusz. Na formularzu umowy niezbędne jest podanie danych dotyczących dotychczasowego funduszu, do którego OFE WARTA zobowiązany jest skierować zawiadomienie o zawarciu umowy z innym funduszem.

W związku ze zmianą przepisów prawa, od dnia 1 maja 2011 roku zmiana dotychczasowego funduszu na inny otwarty fundusz odbywa się bez ponoszenia kosztów przez Członka Funduszu.